En cuanto a los socios de las uniones de crédito, la LUC menciona:

• Obligación de realizar actividades empresariales en términos de lo dispuesto en el Código Fiscal de la Federación.
• La participación, directa o indirecta, de cualquier persona física o moral, en el capital social de una unión no podrá exceder del 10%.
• Participar en el capital social sin derecho a retiro con un mínimo de 2,500 unidades de inversión para poder realizar operaciones de préstamo a la unión de crédito.

En cuanto a la adquisición de acciones representativas del capital social de una unión por parte de una persona o grupo de personas, ésta se sujetará a lo siguiente.
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• Entre el 2% y hasta el 5%, informar por escrito a la Comisión, dentro de los primeros 3 días siguientes a la transmisión.
• Entre el 5% y hasta el 10% del capital social, se requerirá previa autorización de la Comisión.
• Grupo de personas que pretenda adquirir el 10% o más del capital social, requerirá previa autorización de la Comisión.

En cuanto a las sociedades:

Se establecen tres niveles de operación con base en su capital social mínimo suscrito y pagado sin derecho a retiro.

• Con nivel de operaciones I, 2,000,000 de UDIS;
• Con nivel de operaciones II, 3,000,000 de UDIS, y
• Con nivel de operaciones III, 5,000,000 de UDIS.

Con base en el nivel de operación, las sociedades podrán acceder a realizar operaciones de arrendamiento y factoraje financiero y en su caso, actuar como fiduciarias en fideicomisos de garantía.