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También pueden administrar cualquier tipo de cartera crediticia, así como otorgar en arrendamiento bienes muebles o inmuebles, siempre que así se encuentre contemplado en sus estatutos, y sin que los ingresos, documentos o cuentas por cobrar que deriven de estas actividades excedan del 30% de los ingresos totales de dicha sociedad.
Adicionalmente pueden actuar como comisionistas de otras entidades financieras, en los términos y condiciones que establezcan la legislación y disposiciones aplicables.
Las Sofomes "reguladas" y "no reguladas" están sujetas a la supervisión por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La Condusef en el ámbito de sus atribuciones también tiene facultades de supervisión.
En el caso de las Sofomes "no reguladas", la supervisión de la CNBV se enfoca exclusivamente a verificar el cumplimiento de las disposiciones preventivas de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (Art. 95-Bis de la LGOAAC).
Tanto las Sofomes "reguladas" como las "no reguladas" deben proporcionar la información o documentación que les requieran en el ámbito de su competencia la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), la CNBV, el Banco de México y la Condusef, dentro de los plazos que tales autoridades señalen.
Las Sofomes "no reguladas" deben proporcionar a la Condusef, la información agregada que ésta les requiera con fines estadísticos.
No, únicamente pueden adquirir préstamos y créditos de instituciones de banca múltiple, destinados a la realización de sus operaciones y también pueden emitir obligaciones subordinadas y demás títulos de crédito para su colocación entre el público inversionista.
En el Padrón de Entidades Supervisadas (PES) de la página de internet de la CNBV, se puede consultar en el apartado de organizaciones y actividades auxiliares del crédito, tanto las Sofomes reguladas, como las no reguladas (Entidades sólo sujetas a supervisión preventiva de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo).
Sí, las Sofomes deben ser usuarios de al menos una sociedad de información crediticia, debiendo proporcionar periódicamente la información sobre todos los créditos que otorgue, en los términos previstos por la Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia. El cumplimiento de esta obligación debe figurar en su registro ante la Condusef, en los términos que dicha Comisión establezca a través de disposiciones de carácter general.
Las Sofomes "reguladas" no tienen establecido un capital mínimo regulatorio, sin embargo, deben cumplir con los requerimientos de capital que les aplican a las entidades supervisadas con las que tienen vínculos patrimoniales.
Asimismo, las Sofomes "no reguladas", no tienen establecido un monto de capital mínimo regulatorio, no obstante, y en caso de que estas voluntariamente pretendan ser entidades reguladas, deben tener un capital social suscrito y pagado, sin derecho a retiro, así como un capital contable, cuando menos equivalente en moneda nacional a 2,588,000 unidades de inversión.